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　在今年3月刚结束的“全国公安机关电信诈骗案件侦破专题研修班”上，《厦门市反诈骗中心工作经验交流》成为开班第一课，来自全国各地公安机关的450多名研修班学员，组团参观了厦门市反诈骗中心。

　　2015年9月，在全国社会治安防控体系建设工作会议上，中央政法委领导称赞福建的反诈骗工作值得总结借鉴，公安部领导也对厦门的反诈骗工作给予高度肯定。

　　日前，“深化改革看厦门”走转改大型主题采访活动走进了厦门市反诈骗中心这个全国公安机关学习的“全国样本”。

厦门市反诈骗中心。(记者黄嵘摄)
　　【样本点击】

　 　●厦门市反诈骗中心由厦门市委市政府统筹公安、金融、通讯、互联网企业等相关部门，于2015年7月1日组建。联合银行部门建立异地卡内涉案资金快速查 询冻结机制，目前有工行、农行、中行、建行、邮储等多家银行及移动、联通、电信和阿里巴巴4家公司派专人入驻，确保接到诈骗报警后，能立即开展资金止付工 作。

　　●中心下设受理处置组、研判组、打击组、宣防组、金融防控组、电信防控组、勤务保障组7个工作组，实行7×24小时常态化工作模式。

　　●2015年，全国电信诈骗案件立案数同比上升32.5%，但厦门市公安局实现了2015年下半年电信诈骗警情同比下降13.84%。

　 　●专家点评:中国刑警学院网络犯罪侦查系侦查教研室主任孙晓冬教授表示，从队伍组建上说，抽调警队精英，工作热情高；从技术能力上说，不断推陈出新使用 新“战法”，确保了反诈骗中心的成效显著。反诈骗工作中，减少群众经济损失很大程度上取决于公安机关与各金融机构的合作协调能力。厦门市反诈骗中心跟各大 银行紧密合作，建立快速反应机制，有银行业务人员驻点，一旦核实诈骗的情况，可以快速处置，止付效果比较好，这与公安部提出的要求相契合。

　 　厦门网-厦门日报讯（记者程午鹏）厦门市反诈骗中心是如何将公安、电信、通讯运营商形成一股合力，快速响应止付诈骗汇款的，又是如何顺藤摸瓜直接打击诈 骗窝点的？昨日，记者带着这些疑问来到市反诈骗中心，解开这个“全国样本”的秘密——管控“资金流”，帮市民捂好钱袋子；监控“信息流”，预警、堵截、打 击，全方位阻击诈骗犯罪。

　　管控“资金流”:抢时间捂好市民钱袋子

　　4月8日13时29分，阿超(化名)拨打110报警，他被骗子冒充QQ好友，以买机票为名骗走5000元。电话很快转入市反诈骗中心接警席。

　　接警员将嫌疑人账号信息录入“金融电信(点对点)管理系统”，同一时间，一排座位之隔的处置席也得到消息，嫌疑人账号和阿超汇款的时间被填写在一张《协助快速查询(止付)银行账号通知书》上并打印出来。

　 　出警席工作人员拿着《通知书》一路小跑到一墙之隔的金融区。嫌疑人账号来自农业银行，驻点农业银行工作人员运指如飞输入一串账号，信息在显示器上跳出 来:嫌疑账户开户行在“广州淘金支行”，5000元已转入二级账户。处置席工作人员又打印出一张新的通知书，填上二级账户再交出——速度足够快，5000 元钱并未流入下一级账户，账户立即被冻结。

　　此时，系统显示时间为13时41分——从拨打110报警到5000元被紧急止付，用了12分钟；反诈骗中心查询、冻结异地嫌疑人账户，只用了30多秒。

　　另一个为人常常提起的冻结账户案例，则涉及了6级、共36个账户。去年9月份，一名财务人员被骗200万元，尽管骗子在50分钟内将钱款分流，中心依然冻结了所有账户。

　 　管控“资金流”，捂好市民的钱袋子，是反诈骗中心最重要的工作之一。金融区里工行、农行、中行、建行、邮储等多家银行入驻，这一创新模式已在全国范围内 受到认可。而市反诈骗中心在此基础上更进一步，入驻银行员工均享有“最高权限”，具有全国查询、紧急止付的权限，无论诈骗汇款流向五家银行的全国各地网 点、流转多少级，中心的工作人员都能及时查询、冻结。自2015年7月1日中心成立以来，共对654起虚假信息诈骗案件实施了紧急止付，冻结涉案金额达到 3122.1万元，其中止付单笔最大金额达到415万元。

　　值得一提的是，市反诈骗中心还将130万元的诈骗汇款返还给报警当事人——主动探索被骗资金的返还模式，在全国范围内率先迈出了坚实的一步。

　　监控“信息流”:大数据助力预警和打击

　　阿超的报警并未随诈骗汇款冻结而结束，厦门市反诈骗中心的研判区里，回访专员打开“金融电信(点对点)管理系统”，对嫌疑人电话回访，一旦确认为诈骗电话，这串电话号码将会转到入驻该中心的通讯运营商手中，立即“封杀”。

　 　阿超报警的相关信息也被录入该中心的“反虚假信息诈骗联合指挥平台”，纳入大数据分析。针对案发地点、时间、特点，民警可以分析出热点警情，通过多个微 信群，推送给厦门各公安分局、派出所，有针对性地防范，并发布在官方微博上；市反诈骗中心专门建立的“警媒交流微信群”里，新型、多发的诈骗警情会立即通 报，当天或次日的电视、报纸等媒体上，市民就能获取预警信息。

　　市反诈骗中心与全国各地类似中心的最大不同，在于它还有一支常备的外勤队伍——市公安局特勤大队。中心通过研判诈骗报警，指挥特勤大队“拳拳到肉”地打击诈骗犯罪，在全国独树一帜。

　　今年1月24日，市反诈骗中心连续接到报警，市民集中收到同类型的诈骗短信。中心研判出，可能有伪基站在大同路出现，立即将警情通报给特勤大队。特勤大队与市无线电管理局技术人员马上出发，48分钟后，利用伪基站设备发送诈骗短信的嫌疑人当场被抓获。

　　从研判到成功打击，48分钟的时间为中心目前最快纪录，有力地监控“信息流”帮助市反诈骗中心快速获取情报。在特勤大队和各基层一线单位的努力下，无论是车载、人背的各类型伪基站都被一一查获，伪基站一度在厦门销声匿迹。

　 　对“信息流”的监控，对大数据的分析、研判，让市反诈骗中心能够做到锁定变化及时预警、锁定目标迅速打击。在此基础上，中心与厦门信息港集团、美亚柏科 合作，分别研发的“反虚假信息诈骗联合指挥平台”和“金融电信(点对点)管理系统”格外受到前来参观的各地公安部门垂青，四川、安徽和福建省内等多地警方 已在咨询这两套系统，表达出使用意向。

　　【部门声音】

　　打造市反诈骗中心“升级版”

　　有效打击治理电信 网络新型违法犯罪活动必须改变传统的工作模式，公安、银行、运营商等相关部门要真正形成合力，强化源头管控、资金截流和合成打击，压缩犯罪滋生蔓延空间。 厦门市反诈骗中心通过创新止付封堵机制，逐步建立集虚假信息诈骗案件接处警与诈骗电话封堵、诈骗资金截流、案件研判打击于一体的快速处置、快速响应机制， 取得较好的工作成效。

　　下一步，我们将认真贯彻落实全省、全市“六个专项治理”和打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议及系列推进会 的部署要求，以打造反诈骗中心“升级版”为目标，进一步拓展工作思路，创新工作方法，提升运营商封堵、拦截诈骗电话的效能和公安部门打击电信网络新型违法 诈骗犯罪的能力，巩固、提升对电信网络新型违法犯罪的防范打击治理成效。 ——厦门市公安局副局长姜建群

      【链接】
       厦门市反诈骗中心成立9个月止付3122万元 将在全国推广

厦门市反诈骗中心。记者陈理杰摄
　　厦门网-海西晨报讯(记者陈小斌杨洋)网络诈骗、电信诈骗、信用卡诈骗……虚假信息诈骗犹如一颗“毒瘤”，成为影响人民群众安全感和社会安定的突出问题。

　　为了给市民钱袋子上把“安全锁”，去年6月，厦门市委市政府统筹指挥，打破部门局限，由分管政法综治和公安工作的市领导牵头，综治、宣传、公安、银监、通管、民政、财政、效能等相关部门组成领导小组，并于去年7月1日组建厦门市反诈骗中心，实行“警、银、通”三方合署办公、“一体化”运作。

　　截至上个月底，反诈骗中心已成功止付3122万余元，在去年全国电信诈骗案件立案数同比上升32.5%的形势下，市公安局实现去年下半年厦门电信诈骗警情同比下降13.84%，走出一条有效的“反诈骗之路”。

　　广受好评的反诈骗“厦门经验”得到中央政法委和公安部的高度肯定，“厦门经验”在全国得到推广。截至目前，已有来自全国各地超2000人次民警来厦门市反诈骗中心“取经”，带走反诈骗“厦门经验”。

　　《“深化改革看厦门”走转改大型主题采访特别报道———聚焦领先全国的厦门样本》系列报道，今天我们“以案说法”，带您认识这一“火”遍全国的反诈骗“厦门经验”。

　　【一起大案】

　　千万元诈骗大案倒逼改革

　　近些年来，厦门电信网络诈骗警情呈上升趋势，且在2014年发生一起厦门史上涉案金额最多的虚假信息诈骗案件。

　　2014年4月11日，骗子盯上同安某公司出纳叶女士，他们利用网络虚拟号码，先冒充“厦门刑侦支队”“北京西城刑侦支队”“最高人民检察院”等角色联系叶女士，表示其涉嫌洗钱，需接受财产审查。慌张之下，叶女士把1544.7万元汇给了骗子。

　　这起案件，让两个反诈骗“瓶颈”突显出来。第一，受各家银行账户查询有严格的内控程序限制，当时民警只能逐一上门查询，用了20多天才摸清“资金流”。而犯罪份子在短时间内，就将所有资金分流到1300多张银行卡，当天就在境外全部取现，未能成功止付。第二，也暴露了传统办案模式在办理诈骗案件中的缺陷，按照传统办案模式，受害者要先报案和做笔录等，公安机关才启动侦查。这两大瓶颈的存在，导致“黄金止付时间”的流失，被骗资金难以追回。据警方统计，由于侦查难度巨大，去年1-6月份，厦门成功止付的被骗金额还不到50万元。

　　有“瓶颈”就必须打破，有弊端就必须改革。在市公安局的积极推动下，反诈骗工作得到厦门市委、市政府的高度重视。去年7月1日，厦门市反诈骗中心成立，下设受理处置、研判、打击、金融防控、电信防控等7个工作组。5家银行、3家通信运营商等部门，派专人进驻反诈骗中心现场办公，多部门联手反诈骗就此拉开大幕。

　　【一个通道】

　　与银行建绿色通道快速止付

　　打蛇就要“打七寸”，银行账户是骗子取现的“必经之路”，这也成为让骗子“功亏一篑”的一大关键点，可以说是反诈骗工作的“任督”二脉。

　　去年8月31日，有骗子通过微信冒充老板，骗走厦门某公司财务小李200万元。接警后，反诈骗中心工作人员立即开展止付工作。在案发后2.5个小时内，先后冻结5个层级、36个涉案账户里的415万元，全额追回被骗的200万元。

　　据了解，类似成功止付的案件还有不少，这主要得益于反诈骗中心成立时，厦门警方就打破上述两个瓶颈问题，会同银行建立紧急止付“绿色通道”工作机制、搭建金融“点对点”涉案银行账户止付系统，畅通资金快速堵截通道，实现快速止付。当受害者报警后，反诈骗中心先立即核查涉案账户，一经查实，立即对所有关联账户采取冻结、止付、网银干扰等措施，掌握成功止付的“黄金时间”。之后再对受害者进行做笔录、调查等。

　　据厦门市公安局反诈骗中心相关负责人介绍，针对银行账户查询冻结受内控程序限制的问题，厦门警方承诺“公安担责、银行实施”，与银行建立异地卡内涉案资金快速查询冻结机制，当诈骗资金被层层流转、分散时，反诈骗中心就能立即开展不间断的“资金流”止付工作，最终把被骗资金再从骗子“口袋”里追回来。

　　【一款利器】

　　与移动合作筛查诈骗电话

　　把诈骗“信息流”挡在门外，也是对骗子的另一致命打击。针对境外变种、变样号码、网络诈骗号码层出不穷的难题，反诈骗中心建立电信“点对点”涉案诈骗电话封堵系统，通信运营商指定专人24小时配合封堵，一旦有诈骗号码被确定，就立即会被压制和秒杀关停。针对“170号段”实名落实不到位、境外虚拟号码变种快等问题，去年反诈骗中心与移动公司联合研发一款“神器”———诈骗电话自动筛查预警系统，该系统提前介入和监控通信链路，当高危电话联系市民，系统立即向市民推送防骗彩印，通话结束后会再推一条防骗短信，进一步提升对诈骗电话的反制能力。这款“神器”立下了汗马功劳，启用不到10天，就让近百名市民免于被骗。

　　【一对鹰眼】

　　伪基站一露头就被端

　　电信诈骗的另一手段，就是通过伪基站发送虚假诈骗信息。如何从源头遏制这一犯罪手段，必须时刻盯紧，高效打击。去年10月28日，厦门警方发现有伪基站或将在莲坂一带“工作”，遂与市无线电管理局赶赴现场监测，并迅速锁定一辆行驶于莲景二路的小车，当其驶至湖滨中路红绿灯路口时，民警立即上前控制住车上两人，搜出伪基站等作案设备。这起案件，从发现到抓捕成功，仅用了约半小时。能实现这样的快速发现和打击，得益于去年市公安局、移动公司、市无线电管理局共同建立“三方协作打击虚假信息诈骗新机制”。通过监控各类异常通信数据，分析和勾勒出伪基站流动作案轨迹，实现快速打击。即便伪基站已“演变”得更隐蔽，但依然难逃“被秒杀”的命运。此外，反诈骗中心每日汇总研判大数据，紧盯骗子如何取走骗到手的钱，将线索提供给基层侦查部门开展打击，顺藤摸瓜揪出诈骗团伙。

　　【走转改手记】

　　最大努力护好市民的钱袋子

　　“麻雀虽小，五脏俱全。”接警区、金融区、研判区……在厦门市公安局反诈骗中心内，中心面积不算大，但工作人员们都根据分工各司其职，目的就是向电信诈骗说“不”，保卫市民的财产安全。

　　看着电脑前一个个忙碌的身影，很难想象在一年之前，民警对于这类诈骗，为了挽回市民损失，还在银行间疲于奔命，效果却往往差强人意，甚至竹篮打水一场空。

　　在充分地发现问题之后，摸清了电信诈骗的“命门”，充分协调好各个相关单位，反诈骗中心的成立，厦门逐渐向电信诈骗关闭了大门。作为平安厦门建设结出的又一硕果，反诈骗中心已取得不错的“战绩”，仅仅9个月时间，通过反诈骗中心工作，共冻结涉案资金3122.1万余元，这个数字超过了多年反诈骗工作的总和。

　　拦截监控不计其数的诈骗电话、发送不计其数的提醒短信、抓捕一批诈骗嫌疑人、断掉一批伪基站和猫池窝点之后，反电信诈骗在厦门发生了质的变化。

　　就是本着“魔高一尺道高一丈”的态度，用问题倒逼改革，厦门走出一条有效的“反诈骗之路”，受到全国警界的追捧。